[发行]中银基金管理有限公司:中银益利A：中银益利灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书摘要(2019年第1号)
北 京大学学士，500 1，在中国科 技国际信托投资公司事情； 1995年 6月至 2001年 10月， 十五、对招募说明书更新部门的说明 本基金打点人依据《中华人民共和国证券投资基金法》、《果真募集证券投资基金运作管 理步伐》、《证券投资基金销售打点步伐》、《证券投资基金信息披露打点步伐》及其它有关法 律规矩的要求，历任中国银行托管业务部副总经理，存眷整个资产组合的风险收益程度、增 值性、不变性、分手性和流动性等特征，按 用度实际支出金额列入当期用度，中央财经大学 经济学博士，对基金份额发售机构的相关信息进行了更新； （五）在“投资组合陈诉”部门，按期或不按期地开展基金促销勾当， 2014年 7月起担当本行董事、董事长， A、生长性指标：收入增长率、营业利润增长率和净利润增长率等； B、财政指标：毛利率、营业利润率、净利率、净资产收益率、经营勾当净收益 /利润总 额等； C、估值指标：市盈率（ PE）、市盈率相对盈利增长比率（ PEG）、市销率（ PS）和总 市值。
2017年 6 月招商银行再度荣膺《财资》“中国最佳托管银行奖”；“全成果网上托管银行 2.0”荣获《银 行家》2017中国金融创新“十佳金融产物创新奖”；8月荣膺国际财经权威媒体《亚洲银行 家》。
国籍：中国，由于中小企业私募债券刊行主体为非上市中小企业，掌握债券市场投资时机。
历任招商银行北京分行展览路支 行、东三环支行行长助理、副行长、行长、北京分行风险控制部总经理； 2001年 10月至 2006 年 3月，在确定存在超额收益的环境下，打点学硕士，高级经济师， 3）基金的销售处事费 本基金 A类基金份额不收取销售处事费。
（3）确定类属配置 收益率利差计策是债券资产在类属间的主要配置计策，通过科学严谨、具有前瞻性的宏观计策阐明以及个 券精选计策，包罗是否拥有奇特优势的物资或非物质资源，623，付出日期顺延，中银基金打点有限公司助理副总裁（ AVP），进行基金投资打点的日常决策。
追求公道回报。
披露了本基金最近一期投资组合陈诉的内容； （六）在“基金的业绩”部门，总行设在深圳，000 1，国籍：中国，督察长，由基金托管人从基金工业中付出。
3、投资决策措施 本基金具体的投资决策机制与流程为： （1）研究支持 研究人员从根基面对宏观经济、行业、个券、和市场走势提出研究陈诉，研究生学历， 招商银行确立“因势而变、先您所想”的托打点念和“财产所托、信守答理”的托管核 心代价。
按月付出。
副执行总裁，结合自身对质券市场的阐明判断， 曾仲诚（ Paul Tsang）先生， 2006年 9月又乐成刊行了 22亿 H股。
属于中等风险程度的投资品种，选 择风险调解后收益较高的品种进行投资， （二）与基金销售有关的用度 申购用度和赎回用度 1、申购用度 本基金 A类基金份额的申购用度由投资人包袱，本基金还将采纳积极主动的计策，截至 2019 年 3月 31日，380，按期（月）或遇重大事项时召开投资决策聚会会议。
主要用于本基金的 市场推广、销售、挂号等各项用度，由于基金投资者持续大量赎回 基金发生的流动性风险，以挑选具有生长优势、财政优势和估值优势的个股， 2016年 12 月至今任中银锦利基金基金经理。
拥有证券投资基金托管、受托投资打点托管、及格境外机构投资者托管 （QFII）、及格境内机构投资者托管（ QDII）、全国社会保障基金托管、保险资金托管、企业 年金基金托管等业务资格，874.00 5.79 K房地财富 2。
清华大学 -香港中文大学 MBA，对投资组合中整体资产配置、 投资组合、个股选择、个券选择、买卖本钱等因素对整体业绩的孝敬进行阐明，对连续持有期少于 7日的投资人收取不低于 1.5%的赎回费。
姜然女士，本基金将结合对收益率曲线变革的 预测，基 金打点人将凭据相关法令规矩的划定， 不绝创新托管系统、处事和产物：在业内率先推出“网上托管银行系统”、托管业务综合系 统和“6心”托管处事尺度，分担投资带领领 导下的基金经理卖力制，职工监事，按期提出宏观阐明、 行业阐明、公司阐明以及数据模拟的种种陈诉或发起。
并结合 股指期货的订价模型寻求其公道的估值程度，判断种种资产的市场趋势和预期风险收益。
以套期保值为目的， 11.3其他资产组成 序号名称金额(元) 1存出担保金 75，870.32 100.00 （二）陈诉期末按行业分类的股票投资组合 代码行业类别公允代价（元） 占基金资产净值 比例（％） A农、林、牧、渔业 -- B采矿业 -- C制造业 4。
基金的过往业绩并不预示其将来表示，中国证券业协会 -沃顿 商学院高级打点培训班 (Wharton-SAC Executive Program)结业证书，本基金投资中小企业私募债券。
董事，等等，中国人民银行深圳市中心支行对平安银行股份有限公司深圳布吉支行作出行政处 罚决定（深人银罚〔 2018〕7号）处以罚款人民币 20万元整， （二）主要人员环境 8 中银益利灵活配置殽杂型证券投资基金更新招募说明书摘要 李建红先生，预判资产池将来现金流变换；研究标的证券刊行条款， 经中国人民银行和中国证监会核准得到证券投资基金托管业务资格， 陈诉期内，000。
投资有风险 ，上市公司在行业中的相对竞争力是决定投 资代价的重要依据，对基金托管人相关信息进行了更新； 29 中银益利灵活配置殽杂型证券投资基金更新招募说明书摘要 （四）在“相关处事机构”部门，选择相应的最优投资工具，基金托管人凭据与基金打点人协商一致的方法于次月前 3个事情日内从基金工业 中一次性支取，于 2019年 6月 12 日复核了本陈诉中的财政指标、净值表示和投资组合陈诉等内容。
结合对宏观经济形势和政策趋势的判断、对债券市场 进行定性和定量阐明。
谨慎进行投资。
陈军（CHEN Jun）先生，100 1，国籍：中国，针对 A类基金份额，对国债期货和现货的基差、国债期货的流动性、 颠簸程度、套期保值的有效性等指标进行跟踪监控。
按照有关规矩及相应协议划定，在营销渠道及营销网络方 面的优势和成长潜力等；资源优势，构建量化阐明体系，基金经理只有得到投资决策委员会的核准， 2000年 10月至 2012年 4月任职于嘉实基金打点有限公司，独创“ 6S托管银行”品牌体系，为贝莱德亚太区首席风险打点总监、董 事总经理，本行董事长、非执行董事，再由挂号机构付出给销售机构，本基金将依托基金打点人牢固收益团队的研究成就，由于不能果真交易， 本基金在进行股指期货投资时，惩罚原因涉及多项案由，兼任新时代信托股份有限公司独立董事。
基金托管人不包袱垫付开户用度义务，对国债期货和现货的基差、国债期货的流动性、 颠簸程度、套期保值的有效性等指标进行跟踪监控，重点考察各券种 的收益率、流动性、信用品级，全面认识本基金产物的风险收益特征，任招商银行总行行长助理； 2015年 1月起担当本行副行长； 2016年 11 月起兼任本行董事会秘书，高级经济师。
663.20 0.18 个中：债券 130，历任辽宁省证 券公司上海总部交易员、天治基金打点有限公司交易员、中银基金打点有限公司交易员、交 易主管， 2016年 8月至今任 中银丰利基金基金经理。
（一）陈诉期末基金资产组合环境 序号项目金额(元) 占基金总资产的 比例(%) 1权益投资 17。
核定焦点投资工具和范畴，有必然市场笼罩率，054.16 3应收股利 - 4应收利息 13， 投资有风险，英国 东伦敦大学工商打点硕士、吉林大学经济打点专业硕士，本基金通过定性阐明和定量指标，176.00 2.98 J金融业 3。
并曾于瑞 银的利率衍生东西交易 \布局部事情两年， 2）基金托管人的托管费 本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.15%的年费率计提，同时密切存眷流动性变革对标的证 券收益率的影响，成为海内第一家得到该 项业务资格上市银行； 2003年 4月，并最迟应于新的费 率或收费方法实施日前依照《信息披露步伐》的有关划定在指定媒介上通告，实现从单一托管处事商向全面投资者处事机构的转变，该评估功效 将为基金经理进行积极投资风险的控制和调解提供依据，国籍：中国，西安交通大学工商打点硕 士，独立董事，050.00 1.99 9 601888中国国旅 19，国籍：中国， 获得了同业承认，。
遇非凡环境， 针对市场订价失误和回购套利时机等，现下设业务打点团队、产物打点团队、项目打点团队、考核监察团队、基金外 7 中银益利灵活配置殽杂型证券投资基金更新招募说明书摘要 包业务团队、养老金团队、系统与数据团队 7个职能团队，按照对将来市场预期的变革，以及宾夕法尼亚大学沃 顿商学院工商打点硕士学位，风险打点人员对投资组合的风险进行阐明、监控和陈诉。
2.本基金投资股指期货的投资政策 本基金将按照风险打点的原则， 假如此后证券市场中有其他代表性更强，曾 在加拿大太平洋团体公司、加拿大帝国商业银行和加拿大伦敦人寿保险公司等外洋机构从事 金融事情多年。
国籍：中国，由此可能给基金净值带来更大的负面影响和损失，会合交易室依据基金经理的指令， （九）陈诉期末本基金投资的股指期货交易环境说明 1.陈诉期末本基金投资的股指期货持仓和损益明细 本基金陈诉期内未参加股指期货投资，中国银行总行金融市场总部高级交易员、主管，个中现金不包罗结算备付金、存出担保金、应收申购款等。
加拿大西部大学毅伟商 学院(Ivey School of Business。
三、基金托管人 （一）基金托管人表面 1、根基环境 名称：招商银行股份有限公司（以下简称“招商银行”） 设立日期： 1987年 4月 8日 注册地点：深圳市深南大道 7088号招商银行大厦 办公地点：深圳市深南大道 7088号招商银行大厦 注册成本： 252.20亿元 法定代表人：李建红 行长：田惠宇 资产托管业务核准文号：证监基金字 [2002]83号 电话：0755-83199084 传真：0755-83195201 资产托管部信息披露卖力人：张燕 2、成长表面 招商银行创立于 1987年 4月 8日，并结合 23 中银益利灵活配置殽杂型证券投资基金更新招募说明书摘要 股指期货的订价模型寻求其公道的估值程度， 本基金的业绩比力基准仅作为权衡本基金业绩的参照，但 低于股票型基金，打点团队是否团结高效、经验富厚，对产物的订价能力 等以及其他优势。
100 1。
本更新招募说明书所载内容截止日为 2019年 4月 24日，每个交易日日终在扣除股指期货及 国债期货需缴纳的交易担保金后，本 基金的特定风险详见招募说明书 “风险揭示 ”章节，构建量化阐明体系， 2004年插手中银基金打点有限公司。
2016年 8月至 2018年 9月任中银尊享基金基金经理，包罗因政治、经济、社会等情况因素对质券价值产 生影响而形成的系统性风险，829.00 4.07 L租赁和商务处事业 1，基金投资人自依基金条约取得基金份额。
选择其它切合要求的机构销售本基金，将通过对质券市场和期货市场运行趋势的研究，910.00 24.95 2牢固收益投资 130。
一般环境下，通州支行副 行长，727.82 24 中银益利灵活配置殽杂型证券投资基金更新招募说明书摘要 2应收证券清算款 583。
本团体总资产 67，其持有基金份额的行为自己即表白其对基金条约的认可 和接受，当发债主体信用质量恶化时，本基金在充实考虑差异类型债券 流动性、税收以及信用风险等因素基本上，华商银行，由基金打点人与基金托管人核 对一致后，投资人通过日常申 购所得基金份额，担保复核内容不存在虚假 记实、误导性告诉大概重大遗漏，按照相关的法令、规矩和基金条约等法令文件和基金打点人内 部的投资措施。
确定恒久、中期、短期三种债券的投资比例， 4）证券账户开户用度：证券账户开户费自本基金创立一个月内由基金托管人从基金财 产中划付，在严格贯彻投资流程和投资规律的基本上，进行具体品种的交易，国籍：加拿大。
招商银行作为托管业务资质 最全的商业银行， 2）定量阐明 本基金将对反应上市公司质量和增长潜力的生长性指标、财政指标和估值指标等进行定 量阐明，有选择地投资于股指期货，适相助为本基金股票投资的业绩比力基准， （5）中小企业私募债券投资计策 中小企业私募债券本质上为公司债。
共刊行了 24.2亿 H股，432，也不担保最低收益，663.20 0.19 8同业存单 -- 9其他 -- 10合计 130， 5 中银益利灵活配置殽杂型证券投资基金更新招募说明书摘要 赵蓓青（ ZHAO Beiqing）女士，优化组合收益， 3、债券投资计策 在大类资产配置的基本上，pdf转换成word，计较要领如下： H＝E×0.1 %÷当年天数 H为 C类基金份额每日应计提的销售处事费 E为 C类基金份额前一日基金资产净值 基金销售处事费每日计较，并进行日常阐明和打点，积极掌握市场时机，自主做出投资决 策， 5、基金打点人可以在不违反法令规矩划定及基金条约约定的情形下按照市场环境制定 基金促销打算， 张家文（ ZHANG Jiawen）先生， 2016年 4月至今任中银益 利基金基金经理，并曾为美国投资公司协会（美国配合基金业行业协会）等 公司和机构提供咨询，历任招商银行总行资产托管部 经理、高级经理、总经理助理等职，投资者认购（或申购）基金时该当真阅读本招募说明书基金条约等信息披 露文件。
268.00 2.94 3 600887伊利股份 59，通过有效控制风 险， （3）组合构建 在投资决策委员会制定的投资原则和资产配置原则下， 2018年 4月 9日，中国银行保险监视打点委员会、人民银行等监禁机构（宁银监罚决 字〔2018〕4号）对民生银行出具惩罚决定，并结合自身对质券市场的阐明判断，而且有较高的知名度和 市场影响力，追求较不变的当期收益，历任市场部副 总监、总监、总经理助理和公司副总经理， T日的基金份额净值在当天收市后计较，当令回收差异投资组合中债券的 期限布局配置，定性阐明与定量分 析贯串于大类资产配置、行业配置和个股筛选中，以低落投资组合的整体风险，谨慎进行投资，投 资者在做出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书，曾任中国远洋运输（团体）总公司总裁助理、总经济师、 副总裁，筛选出根基面良好的股票进入一级库，900 1，大概更科 学客观的业绩比力基准合用于本基金时，基金经理按照投资决策委员会的决议，历任中国银行总行资金部 4 中银益利灵活配置殽杂型证券投资基金更新招募说明书摘要 交易员。
023，其预期收益及预期风险程度高于债券型基金和钱币市场基金， （5）业绩评估 数量小组和风险控制小组操作公司开发的业绩评估系统。
历任中国银行苏州分行太仓支行副行长、苏州分行风险打点随处长、苏州分行家产园区 支行行长、苏州分行副行长、党委委员，上地支行副行长（主持事情）、行长，并将执行功效反馈基金经理确认，一级股票库是本基金打点人所打点旗下基金 统一的股票投资范畴，由基金打点人于本基金创立一个月后的 5个工 作日内进行垫付，是海内首家推出的网上托管银行的主要设计、开发者之 一，持有期限自挂号机构确认挂号之日起计较。
曾于 2003 年 7 月至 2013年 5月历任上 海银行副行长、中国建树银行上海市分行副行长、深圳市分行行长、中国建树银行零售业务 总监兼北京市分行行长，具备基金从业资格，中国 银行总行投资银行与资产打点部主管，他拥有美国威斯康辛大学麦迪逊分校工商打点学士学位， 本投资组合陈诉所载数据截至 2019年 3月 31日。
000.00 36.30 个中：买断式回购的买 入返售金融资产 -- 6 银行存款和结算备付金 合计 26。
作为投资决策 的依据，以低落投资组合的整体风险，可以调解上述投资品种的投资比例。
（1）久期打点 16 中银益利灵活配置殽杂型证券投资基金更新招募说明书摘要 本基金将在对海内宏观经济要素变革趋势进行阐明和判断的基本上。
例如是否受到中央或处所当局政策的扶持等因素； B、公司的盈利模式：对企业盈利模式的考察重点存眷企业盈利模式的属性以及成熟程 度，基金托管人凭据与基金打点人协商一致的方法于次月前 3个事情日内从基金 工业中一次性付出给挂号机构， 销售处事费按前一日 C类基金份额的资产净值 0.1%年费率计提。
300 1。
付出日期顺延， 欧阳向军（ Jason X. OUYANG）先生，董事， 6、当产生大额申购或赎回情形时， 本基金将回收自上而下与自下而上相结合、定性和定量阐明相结合的方法确定行业权 重，乐成托管海内第一只券商荟萃伙产打点打算、第一只 FOF、 第一只信托资金打算、第一只股权私募基金、第一家实现钱币市场基金赎回资金 T+1到账、 第一只境外银行 QDII基金、第一只红利 ETF基金、第一只“ 1+N”基金专户理财、第一家 巨细非解禁资产、第一单 TOT保管，在托管产物创新、处事流程优化、市场营 销及客户干系打点等规模具有深入的研究和富厚的实务经验，中国证监会差池基金的投资代价及市场前景等作出实 质性判断大概担保， 投资决策委员会：按照研究陈诉， 本基金的基金条约于 2016年 4月 25日正式生效，按月付出，精选出相关行业内估值相对公道的 优质上市公司，本基金打点人将充实考虑股指期货的收益性、 流动性及风险特征，以获取稳健的投资收益，以及其 亚太区执行委员会成员，包罗海内依法刊行上市的股票（包罗 中小板、创业板及其他经中国证监会批准上市的股票）、权证及股指期货等权益类品种，交 易执行结束后，统一执行投资组合打算。
按期对投资组 合中大类资产配置、行业配置、气势派头轮动、个股选择、个券选择、买卖本钱等对整体业绩的 孝敬进行归因阐明，追求基金资产的恒久稳健增值，通过阐明和情景测试， 付磊（ Fu Lei）先生，任招商银行总行行长助理兼北京分行行长、党委书记； 2013年 11 月至 2014年 12月， C类基金份额的销售处事费年费率为 0.1%，2016年 6月招商银行荣膺《财资》“中国最佳托管银行奖”，历任空军 指挥学院教员、中国银行总行构造党委组织部副部长、武汉中北支行副行长、企业年金理事 会高级经理、投资银行与资产打点部高级交易员，778.00 2.56 4 600030中信证券 57，构建投资组合， 基金经理：在投资决策委员会的授权范畴内。
并将 不低于赎回费总额的 75%计入基金工业；对连续持有期长于 3个月但少于 6个月的投资人 收取不低于 0.5%的赎回费。
因交收违约和投资债券激发的信用风险， 当行业与上市公司的根基面、股票的估值程度呈现较大变革时，然后与数量化要领 相结合，544.00 1.99 10 300059东方财产 68，134.89 37.46 7其他各项资产 798， 基金打点人通过进行进一步了解后，本基金将对股票组符合 时进行调解，无相关投资评价 （十一）投资组合陈诉附注 11.12018年 6月 5日，基金运营状况与基金净值变革引致的投资风险，首都经济贸易大学经济学学士。
本基金在进行股指期货投资时， 3、本基金份额净值的计较，国籍：中国。
943.47亿元人民币。
本行副行长，基金打点人可以在履行适当措施后， 但中国证监会对本基金募集的注册，现任中国银行总行投资银行与资产打点部副总经理，382，社会影响力不绝提升 ， 2016年 5月至 2019年 4月任中银合利基金基金经理， 王卫东（ Wang Weidong）先生，对招募说明书所载内容的截止日进行了更新； （二）在“基金打点人”部门，逐日累计至每月月末，进行类属的配置，国籍：中国，改名为 资产托管部，并结合权证订价模型寻求其公道估值程度，在信用风险可控的 前提下，北京师范大学教育打点 学院硕士， 十三、基金的业绩 基金打点人依照恪尽职守、厚道信用、谨慎勤勉的原则打点和运用基金工业，属于中等风险程度的投资品种，有选择地投资于股指期货， 本基金的备选股票库包罗一级库和二级库， 田惠宇先生， C类基金份额不收取申购用度，162.23 11.4陈诉期末持有的处于转股期的可转换债券明细 本基金本陈诉期末未持有处于转股期的可转换债券，运用组合业绩评估系统，000.00 0.02 3 113530大丰转债 130 13。
由投资者自行卖力。
1个月按 30天计较，招商局团体有限公司董事、总裁。
债券对市场利率的敏感水平也差异。
在投资组合打点历程中，钱币银行学硕士，交易 不活泼，招商银行托管大数据平台风险打点系统荣获 2016-2017 年度银监会系统“金点子”方案一等奖，按照反馈功效，对本基金的原招募说明书进行了更新，中国农业银行深圳市分行，经报中国证监会同意。
[刊行]中银基金打点有限公司:中银益利A：中银益利灵活配置殽杂型证券投资基金更新招募说明书摘要(2019年第1号) 时间：2019年06月27日 13:51:48nbsp; 中银益利灵活配置殽杂型证券投资基金 更新招募说明书摘要 （2019年第 1号） 基金打点人：中银基金打点有限公司 基金托管人：招商银行股份有限公司 二〇一九年六月 1 中银益利灵活配置殽杂型证券投资基金更新招募说明书摘要 重要提示 本基金经 2016年 3月 9日中国证券监视打点委员会证监许可 [2016]473号文募集注册，副执行总裁，对基金打点人的相关信息进行了更新； （三）在“基金托管人”部门，现任中银基金打点有限公司董事长，通过资产配置、品种与类 属选择，保存到小数点后 3位，本基金定性阐明和定量阐明存眷的主要因素包罗： 1）定性阐明 15 中银益利灵活配置殽杂型证券投资基金更新招募说明书摘要 本基金对上市公司的竞争优势进行定性评估。
在最大限度担保基金资产安详的基本上，由基金打点人与基金托管 人查对一致后。
（十）陈诉期末本基金投资的国债期货交易环境说明 1.本基金投资国债期货的投资政策 国债期货作为利率衍生品的一种，参考投资决策委员会的资产配置发起、行 业投资比例和整体组合的绝对和相对风险控制程度，样本债券涵盖的范畴全面，000.00 0.06 2 128055长青转 2 140 14，125.00 2.03 8 000089深圳机场 135，具体处理惩罚原则和操纵范例须遵循相关法令规矩以及监禁部 门、自律法则的划定，考察焦点竞争力的不行复制性、可连续性、不变性； C、公司管理方面：考察上市公司是否有清晰、公道、可执行的成长计谋；是否具有合 理的管理布局，000.00 0.02 5 110056亨通转债 110 11， 曾任信诚基金牢固收益阐明师， 基金经理助理 /投资阐明员：通过内部调研和参考外部研究陈诉，国籍：中国，并包袱基金投资中呈现的种种风险，核定季度资产配置调 整打算和转持股份产物的投资方案；参考投资陈诉，债 券等牢固收益类品种（包罗但不限于国债、金融债、央行单据、处所当局债、企业债、公司 债、可转换公司债券、可疏散交易可转债、可互换债券、中小企业私募债券、中期单据、短 期融资券、超短期融资券、资产支持证券、次级债、债券回购、银行存款、钱币市场东西）、 国债期货以及法令规矩或中国证监会答允基金投资的其他金融东西， 基金打点人将充实考虑权证资产的收益性、流动性及风险性特征， 2019年 3月招商银行荣获《中国基 金报》“2018年度最佳基金托管银行”奖，披露了基金自条约生效以来的投资业绩； （七）在“其他应披露事项”部门， 2002年 9月加盟招商银行至今，925.00 4.97 H住宿和餐饮业 -- I信息传输、软件和信息技能处事业 2， 选择具有生长优势、竞争优势且估值公道的上市公司构建个股组合， 付出日期顺延，以确保基金估值的公正性，在严格控制信用风险袒露水平的前提下，在投资者作出投 资决策后，在基金促销勾当期间，曾先 生于 2015年 6月插手贝莱德，以此类推。
辅导独立的风险打点团队， 3、打点层成员 李道滨（ LI Daobin）先生，大学本科结业， （三）其他用度 本基金其他用度按照相关法令规矩执行，英国伦敦大学伦敦政治经济学院大众 金融政策专业硕士，任北京分行党委书 记、副行长（主持事情）；2008年 6月至 2012年 6月， 本基金 A类基金份额的申购费率如下： 申购费率 客户申购金额（ M）申购费率 M＜100万元 1.0% 100万元≤M＜500万元 0.6% M≥500万元 1000元/笔 2、赎回用度，托管费的计较要领如 下： H＝E×0.15%÷当年天数 H为每日应计提的基金托管费 E为前一日的基金资产净值 基金托管费每日计较，并实时 通告， 具体地，小数点后第 4位四舍五入。
以收益性和安详性为导向配置债券组合，具体而言，以及中央金融团工委、全国金融青联第五届“双提 升”金点子方案二等奖； 3月荣膺公募基金 20年“最佳基金托管银行”奖； 5月荣膺国际财 经权威媒体《亚洲银行家》“中国年度托管银行奖”；12月荣膺 2018东方财产风云榜“ 2018 年度最佳托管银行”、“20年最值得信赖托管银行”奖， （八）陈诉期末按公允代价占基金资产净值比例巨细排序的前五名权证投资明细 本基金本陈诉期末未持有权证。
3 中银益利灵活配置殽杂型证券投资基金更新招募说明书摘要 一、基金条约生效日 2016年 4月 25日 二、基金打点人 （一）基金打点人简况 名称：中银基金打点有限公司 注册地点：上海市浦东新区银城中路 200号中银大厦 45楼 办公地点：上海市浦东新区银城中路 200号中银大厦 26楼、27楼、45楼 法定代表人：章砚 设立日期： 2004年 8月 12日 电话：（021）38834999 联系人：高爽秋 注册成本： 1亿元人民币 股权布局： 股东出资额占注册成本的比例 中国银行股份有限公司人民币 8350万元 83.5% 贝莱德投资打点（英国）有限公司相当于人民币 1650万元的美元 16.5% （二）主要人员环境 1、董事会成员 章砚（ ZHANG Yan）女士，本基金可 能无法卖出所持有的中小企业私募债，并将上述赎回费全额计入 基金工业，352，基 金打点人将凭据相关法令规矩的划定，监事，也不表白投资于本基金没有风险，江河建设团体股份有限公司独立董事、北京九强生物技能股份有限公司独立 董事、航天长征化学工程股份有限公司独立董事、国投泰康信托有限公司独立董事等职，并将上述赎回费全额计 入基金工业；对连续持有期长于 30日少于 3个月的投资人收取不低于 0.5%的赎回费。
910.00 24.95 个中：股票 17。
现任中欧国际工商学院金融学与管帐学传授、副教务长和金融 MBA 主任， 从事信贷打点、托督事情，通过限量投资、趋势投资、优化组合、赢利等投资计策进行权证投资，现任中央财经大学金融学院传授。
可以适当延迟计较或通告。
美 国哥伦比亚大学大众打点硕士学位。
2015年 9月至今任中银新趋势基金基金经理， 李道滨（ LI Daobin）先生，才可以逾越权限超配个体证券，选择刊行主体资质优良，独立董事，谨慎进行投资，704.00 2.04 6 601318中国平安 17。
南京政治学院法学硕士，基金打点人也将按照宏观经济形势以及各个行业的根基面特征 对行业配置进行连续动态地调解，包罗是否拥有奇特的、难以仿照的产物，按照实际环境在履行适当的措施并经基金托管人同意后对业绩比力基准进行相应调 整，招商银行股份有限公司累计托管 450只证券投资基金， 11.5陈诉期末前十名股票中存在畅通受限环境的说明 本基金前十名股票未存在畅通受限环境，019，并对其内容的真实性、准确性和完整性包袱个体及连带责任，总行金融市场总部、投资银行与资产打点部总经理，采纳久期调解、收益率曲线配置和券种配置等积极投资 计策，基金打点人在履行适当措施 后。
本基金投资的前十名证券的其余的刊行主体本期没有呈现被监禁部分立案 观测，现任首 都经济贸易大学管帐学院传授、博士生导师，回收数量化要领对主体所刊行债券进行打 分和投资代价评估。
在一级股票库中，不决定也纷歧定反应本基金的投 资计策，或在陈诉体例日前一年内受到果真谴责、惩罚的情形，曾在 美国威廉与玛丽学院商学院任教，基金打点人在履行适当措施后， 中银基金打点有限公司 2019年 6月 27日 30 中财网 ，本招募说明书经中国证监会注册， 本摘要按照基金条约和基金招募说明书编写。
若遇法定节沐日、公休假等，结合大类资产配置计策，也不担保最低收益，4月 9日在上交所挂牌（股票代码： 600036），760，连续运用上述计策对债券组合进行 动态调解。
具有 13年证券从业年限， 9 中银益利灵活配置殽杂型证券投资基金更新招募说明书摘要 四、相关处事机构 （一）基金份额发售机构 1、直销机构 （1）中银基金打点有限公司 注册地点：上海市浦东新区银城中路 200号中银大厦 45楼 办公地点：上海市浦东新区银城中路 200号中银大厦 26楼、27楼、45楼 法定代表人：章砚 电话：（021）38834999 传真：（021）68872488 1）中银基金打点有限公司直销中心柜台 地点：上海市浦东新区银城中路 200号中银大厦 45楼 客户处事电话： 021-3883 4788， 2.股票组合的构建和调解， 本基金的赎回费率如下： 持有期限（ Y）赎回费率 A类基金份额赎Y＜7天 1.5% 回费率 7天≤Y＜30天 0.75% 28 中银益利灵活配置殽杂型证券投资基金更新招募说明书摘要 30天≤Y＜6个月 0.50% Y≥6个月 0 C类基金份额赎 回费率 Y＜7天 1.5% 7天≤Y＜30天 0.5% Y≥30天 0 注：上表中， 力求实现基金资产的恒久不变增值，即成为基金 份额持有人和本基金条约的当事人， 2个月按 60天计较，800 1，破解下载，进行以 “方针久期” 为中心的资产配置，具有基金托管人高级打点人员 任职资格。
通过对个别券种的代价阐明， Western University)工商打点硕士（ MBA）和经济学硕士。
丰台支行行长等职，基金打点人打点的其他基金的业绩也不组成对本 基金业绩表示的担保， 2.陈诉期末本基金投资的国债期货持仓和损益明细 本基金陈诉期内未参加国债期货投资，本基金采纳自下而上的 要领成立适合中小企业私募债券的信用评级体系，本基金打点人将充实考虑股指期货的收益性、 流动性及风险特征，通过信用研究和流动性打点，曾先生已往亦曾于美林的市场风险打点团队效力九年，284.00 2.11 5 600048保利地产 97，适相助为本基金债券投资 的业绩比力基准，000.00 0.02 （六）陈诉期末按公允代价占基金资产净值比例巨细排序的前十名资产支持证券投资 明细 本基金本陈诉期末未持有资产支持证券。
800 1，信息披露环境相对滞后，民生银行被罚款 20 万元，并凭据《基金法》、《运作步伐》、基金条约及其他有关划定享有权利、包袱义务。
以“掩护您的业务、掩护您的财产”为历史使命，基金托管人凭据与基金打点人协商一致的方法于次月前 3个事情日内从基金工业 中一次性付出给基金打点人， 2002年 8月，800 1，562.00 6.51 D电力、热力、燃气及水出产和供给业 -- 21 中银益利灵活配置殽杂型证券投资基金更新招募说明书摘要 E修建业 -- F批发和零售业 -- G交通运输、仓储和邮政业 3，结合本基金运作的实际环境，自创立以来，兼任中国商业管帐学会常务理事、中海内部审 计协会理事、中国管帐学会管帐史专业委员会主任、北京管帐学会常务理事、北京总管帐师 协会学术委员， （4）个债选择 本基金在综合考虑上述配置原则基本上，公道确定本基金 在股票、债券、现金等大类资产类此外投资比例， 3、不列入基金用度的项目 下列用度不列入基金用度： 1）基金打点人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的用度支出或基金工业的 27 中银益利灵活配置殽杂型证券投资基金更新招募说明书摘要 损失； 2）基金打点人和基金托管人处理惩罚与基金运作无关的事项产生的用度； 3）《基金条约》生效前的相关用度； 4）其他按照相关法令规矩及中国证监会的有关划定不得列入基金用度的项目，其预期收益及预期风险程度高于债券型基金和钱币市场基金，10月 5日行使 H股超额配售，对相关责任人处以罚款人民 币 5万元整，国籍：中国，基金条约是约定基 金当事人之间权利、义务的法令文件，历任北京分行行长助理、副行长； 2006年 3月至 2008年 6月，但 低于股票型基金，基金投资 历程中发生的操纵风险，套期保 值将主要回收流动性好、交易活泼的期货合约，构本钱基金的二级股票库。
可以在基金工业中列支的其他用度， 2、投资决策机制 18 中银益利灵活配置殽杂型证券投资基金更新招募说明书摘要 本基金打点人实行的投资决策机制是：在投资决策委员会授权范畴内，历任基金经理、权益投 资部总经理、助理执行总裁，基金打点人企业代价评估系统 对企业代价的考察重点包罗企业财政状况、经营打点状况、竞争力优势及所处行业情况，基金打点人提醒投资者基金投资的 “买者自负 ”原则， 十、业绩比力基准 本基金的业绩比力基准为： 沪深 300指数收益率 ×60%＋中债综合指数收益率 ×40% 沪深 300指数是上海证券交易所和深圳证券交易所配合推出的沪深两个市场第一个统 一指数；该指数体例公道、透明，基金投资工具与投资计策 引致的特有风险， 11.2本基金投资的前十名股票没有超出基金条约划定的备选股票库。
按照权证的高杠杆性、有限损失 性、灵活性等特性， 假如法令规矩或中国证监会改观投资品种的投资比例限制，对企业偿债能力的评估难度高于 普通上市公司，数量小组操作 集成市场预测模型和风险控制模型对市场、行业、个券进行阐明和预期收益测算，招商银行创立基金托管部； 2005年 8月。
14 中银益利灵活配置殽杂型证券投资基金更新招募说明书摘要 本基金投资于股票的比例为基金资产的 0%-95%，基金打点人在基金打点实施历程中发生的基金打点风险。
列明了前次招募说明书发布以来的其他应披露事 项， “2017 “中国年度托管银行奖”2018年 1月招商银行荣膺中央国债挂号结算有限责任公司 年度优秀资产托管机构”奖项；同月。
354， 本基金的托管人 ——招商银行股份有限公司按照本基金条约划定， （三）陈诉期末按公允代价占基金资产净值比例巨细排序的前十名股票投资明细 序号股票代码股票名称数量(股)公允代价 (元) 占基金资产净 值比例(％) 1 600009上海机场 32，基金打点人可以依据维护基金份额持有人正当权益 的原则，入选条件主要是按照基金打点人恒久研究和实践验证形成的企业代价 评估体系。
基金打点人将通过对权证标的证券 根基面的研究，基金打点人可以 对基金销售用度实行必然的优惠，决 定相关事项，历任中国银行北京市分行公司业务部高级经理。
本行行长、执行董事。
可 以将其纳入投资范畴， 2015年插手中银基 金打点有限公司。
九、基金的投资计策 （一）投资计策 本基金将回收 “自上而下 ”与“自下而上 ”相结合的主动投资打点计策，卖力制定整体投资计策和原则，任北京分行行长、党委书记； 2012 年 6月至 2013年 11月，本基金托管人招商银行股份有限公司已复核 了本次更新的招募说明书，基金经理通过对个股价值趋势和市场机缘的判断，卖力带领亚太区的风险打点事情，上海交通大学工商打点硕士、美 国伊利诺伊大学金融学硕士。
（2）期限布局配置 由于期限差异，平安银行股份有限公司深圳布吉支行因违反《征信业打点条例》 相关划定，若遇法定节沐日、公休日等， 400-888-5566 电子信箱： clientservice@bocim.com 联系人：周虹 2）中银基金打点有限公司电子直销平台 本公司电子直销平台包罗： 中银基金官方网站（ ） 官方微信处事号（在微信中搜索公家号 “中银基金 ”并选择存眷） 中银基金官方 APP客户端（在各大手机应用商城搜索 “中银基金 ”下载安装） 客户处事电话： 021-3883 4788。
在严格控制风险的前提下，如资产余额不敷付出该开户用度，本陈诉所列财政数据未经审计，独立董事，但不担保 本基金必然盈利，按照《信息披露内容与格局准则第 5号》及《基金 条约》，澳大利亚国立大学高级会见学者，对投资组合进行监控和调解，中银基金打点有限 公司执行总裁，回收摆动订价 机制，高级法下成本富裕率 15.86%。
对连续持有期少于 7日的投资人收取不低于 1.5%的赎回 费。
如法令规矩或监禁机构以后答允基金投资其他品种，套期保 值将主要回收流动性好、交易活泼的期货合约，首家宣布私募基金绩效阐明陈诉。
若遇法定节沐日、公休假等，中国银行香港分行投资经理， 2013年 5月起担当本行行长、本行执行董事， 招商银行资产托管业务连续稳健成长，只是刊行主体扩展到未上市的中小型企业，因此 本基金中小企业私募债券的投资将重点存眷信用风险和流动性风险，352，500 2，在细分市 场是否占据领先位置，潜在较大流动性风险，权重法 下成本富裕率 13.28%， 基金投资人欲了解基金份额持有人的权利和义务。
2、股票投资计策 （1）行业配置计策，是否具有进取精神等。
王良先生， 2、基金用度计概要领、计提尺度和付出方法 1）基金打点人的打点费 本基金的打点费按前一日基金资产净值的 0.6%年费率计提，有助于打点债券组合的久期、流动性和风险程度，并按期调解 投资原则和投资计策， 赵欣舸（ ZHAO Xinge）先生，企业打点体 制和管理布局弱于普通上市公司，国籍：中国，采纳下面的几种计策进行期限布局配置：首先采纳主动型计策，专责打点摩根士丹利在亚洲各经营范畴 的市场、信贷及营运风险，将通过对质券市场和期货市场运行趋势的研究， 本基金在已有组合基本上， （2）投资决策 投资决策委员会依据上述研究陈诉，通过资产配置、品种选择， （三）基金托管业务经营环境 截至 2019年 3月 31日，现任中国 银行总行人力资源部副总经理，直接进行期限布局配 置，由此发生 的收益或损失由基金工业包袱， 杜惠芬（ DU Huifen）女士，但须切合中国证监会的 相关划定， 本基金条约生效日为 2016年 4月 25日， 20 中银益利灵活配置殽杂型证券投资基金更新招募说明书摘要 十一、风险收益特征 本基金为殽杂型基金，631.79 6其他应收款 - 7待摊用度 - 8其他 - 9合计 798，逐日累计至每月月末，910.00 26.31 2.1 陈诉期末按行业分类的港股通投资股票投资组合 本基金本陈诉期末未持有港股通投资股票，并按期进行组合优化，曾 任山西财经大学计统系讲师、山西财经大学金融学院副传授、中央财经大学独立学院（筹） 传授、副院长、中央财经大学金融学院副院长等职。
是海内第一家回收国 际管帐尺度上市的公司。
对个券进行信用阐明，构建和优化投资组合。
进行投资组 合的构建和日常打点。
中国银行上海分行金融市场部总经理等职，090.00 2.03 7 002146荣盛成长 122， （二）投资决策依据、机制和措施 1、投资决策依据 （1）国度有关法令、规矩和基金条约的有关划定； （2）宏观经济成长情况、债券市场和证券市场走势，有助于打点债券组合的久期、流动性和风险程度，对连续持有期少于 30日的投资人收取不低于 0.75%的赎回费，中债综合指数由中央国债挂号结算 有限责任公司体例，互联网资讯，而无需召开基金份额持有人大会，932，此前， （2）权证投资计策 权证为本基金帮助性投资东西， 3.本基金投资国债期货的投资评价 本基金陈诉期内未参加国债期货投资，不易被哄骗，清华大学法学博士， 在二级股票库的基本上，并在华宝信托担当独立董事， 十二、投资组合陈诉 本基金打点人的董事会及董事担保本陈诉所载资料不存在虚假记实、误导性告诉或重大 遗漏， 赎回费中计入基金工业之余的用度用于付出挂号费和其他须要的手续费， （二）挂号机构 名称：中银基金打点有限公司 注册地点：上海市浦东新区银城中路 200号中银大厦 45楼 办公地点：上海市浦东新区银城中路 200号中银大厦 26楼、45楼 法定代表人：章砚 电话：（ 021）38834999 传真：（ 021）68872488 联系人：乐妮 （三）出具法令意见书的律师事务所 名称：上海市通力律师事务所 住所：上海市银城中路 68号时代金融中心 19楼 办公地点：上海市银城中路 68号时代金融中心 19楼 卖力人：俞卫锋 电话：（ 021）31358666 13 中银益利灵活配置殽杂型证券投资基金更新招募说明书摘要 传真：（ 021）31358600 经办律师：黎明、孙睿 联系人：孙睿 （四）审计基金工业的管帐师事务所 名称：安永华明管帐师事务所（非凡普通合资） 住所：北京市东城区东长安街 1号东方广场安永大楼 17层 执行事务合资人：毛鞍宁 电话： 010-58153000 传真： 010-85188298 联系人：徐艳 经办管帐师：徐艳、许培菁 五、基金的名称 中银益利灵活配置殽杂型证券投资基金 六、基金的类型 殽杂性证券投资基金 七、基金的投资方针 本基金在严格风险控制的前提下，打点费的计较要领如下： H＝E×0.6%÷当年天数 H为每日应计提的基金打点费 E为前一日的基金资产净值 26 中银益利灵活配置殽杂型证券投资基金更新招募说明书摘要 基金打点费每日计较，历任中国银行总行全球金融市场部 主管、助理总经理、总监， 2、监事 卢井泉（ LU Jingquan）先生，简历见董事会成员介绍， 力求实现基金资产的恒久不变增值，并对付认购（或申购）基金的意愿、机缘、数 量等投资行为作出独立决策，高级经济师，严格控制风险构建投资组合，并在 T+1日内通告，山西财经大学经济学学士，能够很好地反应中国债券市场总体价值程度和变换趋势，是否具有品牌招呼力或较高的行业知名度， 400-888-5566 电子信箱： clientservice@bocim.com 联系人：张磊 2、其他销售机构 （1）中国银行股份有限公司 注册地点：北京市西城区再起门内大街 1号 办公地点：北京市西城区再起门内大街 1号 法定代表人：陈四清 客户处事电话： 95566 联系人：陈洪源 网址： 10 中银益利灵活配置殽杂型证券投资基金更新招募说明书摘要 （2）招商银行股份有限公司 注册地点：深圳市深南大道 7088号招商银行大厦 办公地点：深圳市深南大道 7088号招商银行大厦 法定代表人：李建红 客服电话： 95555 联系人：邓炯鹏 网址： （3）上海陆金所基金销售有限公司 注册地点：上海市浦东新区陆家嘴环路 1333号 14楼 09单位 办公地点：上海市浦东新区陆家嘴环路 1333号 14楼 法定代表人：王之光 客户处事电话： 4008219031 联系人：宁博宇 网址： （4）上海天天基金销售有限公司 注册地点：上海市徐汇区龙田路 190号 2号楼 2层 办公地点：上海市徐汇区宛平南路 88号东方财产大厦 法定代表人：其实 客户处事电话： 95021/4001818188 联系人：唐湘怡 网址： （5）蚂蚁（杭州）基金销售有限公司 注册地点：杭州市余杭区仓前街道文一西路 1218号 1栋 202室 办公地点：浙江省杭州市西湖区万塘路 18号黄龙时代广场 B座 6F 法定代表人：陈柏青 客户处事电话： 4000-766-123 联系人：韩爱彬 网址： （6）上海好买基金销售有限公司 注册地点：上海市虹口区欧阳路 196号 26号楼 2楼 41号 11 中银益利灵活配置殽杂型证券投资基金更新招募说明书摘要 办公地点：上海市浦东南路 1118号鄂尔多斯国际大厦 903～906室 法定代表人：杨文斌 客户处事电话： 4007009665 联系人：王诗玙 网址： （7）珠海盈米基金销售有限公司 注册地点：珠海市横琴新区宝华路 6号 105室-3491 办公地点：广州市海珠区琶洲大道东 1号保利国际广场南塔 1201-1203室 法定代表人：肖雯 客户处事电话： 020-89629066 联系人：邱湘湘 网址： （8）上海利得基金销售有限公司 注册地点：上海市宝山区蕴川路 5475号 1033室 办公地点：上海市虹口区东台甫路 1098号浦江国际金融广场 法定代表人：李兴春 客户处事电话： 95733 联系人：陈孜明 网址： （9）浙江同花顺基金销售有限公司 注册地点：杭州市文二西路 1号 903室 办公地点：杭州市西湖区文二西路 1号元茂大厦 903室 法定代表人：凌顺平 客户处事电话： 4008773772 联系人：董一锋 网址： （10）北京肯特瑞基金销售有限公司 注册地点：北京市海淀区中关村东路 66号 1号楼 22层 2603-06 办公地点：北京市亦庄经济开发区科创十一街 18号院京东团体总部 A座 17层 法定代表人：江卉 12 中银益利灵活配置殽杂型证券投资基金更新招募说明书摘要 客户处事电话： 95118 网址：fund.jd.com （11）北京百度百盈基金销售有限公司 注册地点：北京市海淀区上地十街 10号 1幢 1层 101 办公地点：北京市海淀区上地信息路甲 9号奎科科技大厦 1层 法定代表人：张旭阳 客户处事电话： 95055-4 网址： （12）南京苏宁基金销售有限公司 注册地点：江苏省南京市玄武区苏宁大道 1-5号 办公地点：江苏省南京市玄武区苏宁大道 1-5号 法定代表人：王锋 客户处事电话： 95177 网址： 基金打点人可按照有关法令规矩的要求， 1991年至 1995年， 本基金赎回用度由赎回基金份额的基金份额持有人包袱，会导致必然的流动性风险，兼任招商局国际有限公司董事会主席、招商局能源运输股份有限公司董事长、中国 国际海运集装箱（团体）股份有限公司董事长、招商局华建公路投资有限公司董事长和招商 局成本投资有限责任公司董事长， （七）陈诉期末按公允代价占基金资产净值比例巨细排序的前五宝贵金属投资明细 本基金本陈诉期末未持有贵金属，认为上述惩罚不会对相关证券的投资代价组成实 质性的影响，逐日累计至每月月末。
但不担保 基金必然盈利，包罗机构销售及交易（股票及牢固收益）、成本市场、投资银行、 投资打点及财产打点业务， （6）组合维护 基金经理将按照市场状况，且定向刊行方法限制了及格投资者的数量，162.23 1.11 8合计 71。
为有效控制组合 风险。
4、资产支持证券投资计策 17 中银益利灵活配置殽杂型证券投资基金更新招募说明书摘要 本基金打点人通过考量宏观经济形势、提前送还率、违约率、资产池布局以及资产池资 产地址行业景气环境等因素。
5、衍生品投资计策 （1）股指期货投资计策 本基金将按照风险打点的原则，并经中国证监会批准。
并于 2002年 3月成 功地刊行了 15亿 A股，中小企业私募债券是按照相关法令 规矩由非上市中小企业回收非果真方法刊行的债券， 11.6投资组合陈诉附注的其他文字描述部门 由于计较中四舍五入的原因。
按月付出， 基金打点人担保招募说明书的内容真实、准确、完整，本陈诉分项之和与合计项之间可能存在尾差，海淀支行副行长，本基金 A类基金份额和 C类基 金份额将别离计较基金份额净值，曾先生现为中国清华大学及北京大学的风险打点 客座讲师。
740，个体证券特有的非系统性风险，748.46 5应收申购款 125，招商银行资产托管部总经理，866，2002年 11月， 八、基金的投资范畴 本基金的投资工具是具有良好流动性的金融东西。
王圣明（ WANG Shengming）先生，涵盖主要交易市场 （银行间市场、交易所市场等）、差异刊行主体（当局、企业等）和期限（恒久、中期、短 期等），自主判断基金的投资代价，经基金经理确认后交给基金行政人员存档，上投摩根本金打点有限公司基金经理，董事。
大概指数体例单元遏制体例该指数， 针对 C类基金份额，制定大类资产配置、行业配置及个股投资 计策。
首都经济贸易大学打点学博士，他曾担当摩根士丹利亚洲首席风险打点总监，基于对利率程度的预测和殽杂型基金中债券投资相对被动的特点。
主要更 新的内容如下： （一）在“重要提示”部门，先后供职于中国农业银行黑龙江省分行， 基金打点人依照恪尽职守、厚道信用、谨慎勤勉的原则打点和运用基金工业。
373，875.00 2.97 2 603019中科曙光 33， 基金经理实时对组合进行须要的调解，重点阐明刊行主体的公司配景、竞争职位、管理布局、盈利能力、偿债能力、 现金流程度等诸多因素，确定具体的投 资品种、数量和买卖时间，董事、执行总裁。
995。
由基金打点人与基金托管人核 对一致后，是我国第一家完全由企业法人持股的股份制商业银 行， 1、大类资产配置计策 本基金将从宏观情况、政策因素、资金供求因素、证券市场根基面等角度进行综合分 析，基金条约生效以来基金投资业绩与同期业绩比 较基准的比力如下表所示： 中银益利 A： 阶段 净值增长 率① 净值增长率 尺度差② 业绩比力基 准收益率 ③ 业绩比力基准收 益率尺度差 ④ ①-③ ②-④ 2016年 4月 25日（基 金条约生效日）至 2016年 12月 31日 0.00% 0.11% 2.25% 0.51% -2.25% -0.40% 2017年 1月 1日至 2017年 12月 31日 5.80% 0.09% 11.14% 0.39% -5.34% -0.30% 2018年 1月 1日至 2018年 12月 31日 3.49% 0.14% -14.01% 0.80% 17.50% -0.66% 2019年 1月 1日至 2019年 3月 31日 10.85% 0.59% 16.73% 0.93% -5.88% -0.34% 自基金条约生效起 至 2019年 3月 31日 21.37% 0.21% 14.07% 0.64% 7.30% -0.43% 中银益利 C： 25 中银益利灵活配置殽杂型证券投资基金更新招募说明书摘要 阶段 净值增长 率① 净值增长率 尺度差② 业绩比力基 准收益率 ③ 业绩比力基准收 益率尺度差 ④ ①-③ ②-④ 2016年 4月 25日（基 金条约生效日）至 2016年 12月 31日 0.10% 0.11% 2.25% 0.51% -2.15% -0.40% 2017年 1月 1日至 2017年 12月 31日 5.69% 0.09% 11.14% 0.39% -5.45% -0.30% 2018年 1月 1日至 2018年 12月 31日 3.48% 0.13% -14.01% 0.80% 17.49% -0.67% 2019年 1月 1日至 2019年 3月 31日 10.85% 0.58% 16.73% 0.93% -5.88% -0.35% 自基金条约生效起 至 2019年 3月 31日 21.37% 0.20% 14.07% 0.64% 7.30% -0.44% 十四、基金的用度概览 （一）与基金运作有关的用度 1、基金用度的种类 1）基金打点人的打点费； 2）基金托管人的托管费； 3）基金的销售处事费； 4）《基金条约》生效后与基金相关的信息披露用度； 5）《基金条约》生效后与基金相关的管帐师费、律师费和诉讼费； 6）基金份额持有人大会用度； 7）基金的相关账户的开户及维护用度； 8）基金的证券、期货等交易用度； 9）基金的银行汇划用度； 10）凭据国度有关划定和《基金条约》约定，并将不低于赎回费总额的 50%计入基金工业， 19 中银益利灵活配置殽杂型证券投资基金更新招募说明书摘要 （4）交易执行 基金经理直接向会合交易室下达交易指令，具有遍及的市场代表性，成为海内 独一得到该奖项的托管银行；“托管通”得到海内《银行家》 2016中国金融创新“十佳金融 产物创新奖”；7月荣膺 2016年中国资产打点“金贝奖”“最佳资产托管银行”， 上述“1、基金用度的种类中第 4）－10）项用度 ”，现有员工 80人。
招商局团体有限公司 董事长， 2 中银益利灵活配置殽杂型证券投资基金更新招募说明书摘要 投资者应充实考虑自身的风险蒙受能力，现任中银基金打点有限公司副执行总裁，给以差异因素差异权重，并按照宏观经济形势和市场机缘的变革适 时进动作态调解，663.20 0.18 资产支持证券 -- 3贵金属投资 -- 4金融衍生品投资 -- 5买入返售金融资产 26，378，333，包罗市园职位和市场份额，实施积极主动的组合打点， （3）国债期货投资计策 国债期货作为利率衍生品的一种， 数量阐明人员通过数量模型发明潜在投资时机，以套期保值为目的，866。
应详细查阅基金条约。
基金经理按照研究人员和数量小 组的投资发起，预测提 前送还率变革对标的证券平均久期及收益率曲线的影响，000.00 0.02 3 123023迪森转债 130 13。
具有 20余年银行信贷及托管专业从业经验，不列入基金工业。
9月 22日在香港联交所挂 牌交易（股票代码： 3968），董事，本基金按照内部的信用阐明要领对可选的中小企业私募债券品种进 行筛选过滤，866。
4、基金经理 杨成（ YANG Cheng）先生，通过资产配置、品种选择，扩大了 基金进行债券投资的范畴， 5、投资决策委员会成员的姓名及职务 主席：李道滨（执行总裁） 6 中银益利灵活配置殽杂型证券投资基金更新招募说明书摘要 成员：陈军（副执行总裁）、奚鹏洲（牢固收益投资部总经理）、李建（权益投资部总经 理）、张发余（研究部总经理）、方明（专户理财部副总经理）、李丽洋（财产打点部副总经 理） 列席成员：欧阳向军（督察长） 6、上述人员之间均不存在近亲属干系，受市场流动性所限，对持 续持有期长于 7日少于 30日的投资人收取不低于 0.5%的赎回费，国籍：中国，有关财政数据和净值表示截止 日为 2019年 3月 31日（财政数据未经审计），招商银行先后进行了三次增资扩股，估值公道且畅通相对充实的品种进行适度投资，创办海内首个托管银行网站， 1．成立备选股票库，正式治理基金托管业务，828，该当保持不低于基金资产净值 5%的现金大概到期日在 一年以内的当局债券。
推出海内首个托管大数据平台，结合对利率走势、收益率曲线的变革环境的判断。
经中国证监会同意，副执行总裁，主要包罗以下几个方面： A、公司的竞争优势：重点考察公司的市场优势，也曾任蔚深证券有限责任公司（现英大证券）研究成长中心总经理、融通基 金打点公司市场拓展总监、监察考核总监和上海复旦大学国际金融系国际金融教研室主任、 讲师，423，544.00 1.99 M科学研究和技能处事业 -- N水利、情况和大众设施打点业 -- O居民处事、修理和其他处事业 -- P教育 -- Q卫生和社会事情 -- R文化、体育和娱乐业 -- S综合 -- 合计 17，综合分 析市场利率和信用利差的变换趋势。
在严格控制风险的基本上，在进行权证投资时。
韩温（ HAN Wen）先生，提交投资决策委员会， 4、基金打点人可以在基金条约约定的范畴内调解费率或收费方法， （2）个股选择计策，制定交易 计策，董事长。
现任中银基金打点有限公司交易部总经理，好比市场 资源、专利技能等；产物优势，结合对宏观经济形势和政策趋势的判断、对债券市场 进行定性和定量阐明，美国西北大学经济学博士，同时担当贝莱德亚太区执行委员会成员，663.20 0.19 （五）陈诉期末按公允代价占基金资产净值比例巨细排序的前五名债券投资明细 序号 债券代码债券名称数量(张)公允代价 (元) 占基金资产净值比 例(％) 1 127012招路转债 420 42，在最大限度担保基金资产安详的基本上， 本基金为殽杂型基金，并不表白其对本基金的代价和收益做出实质性判断或保 证，结合行业、个股的根基面环境、流动性状况、基金申购和赎 回的现金流量环境以及组合投资绩效评估的功效，344.00 1.96 （四）陈诉期末按债券品种分类的债券投资组合 序号债券品种公允代价 (元) 占基金资产净值比 例(％) 22 中银益利灵活配置殽杂型证券投资基金更新招募说明书摘要 1国度债券 -- 2央行单据 -- 3金融债券 -- 个中：政策性金融债 -- 4企业债券 -- 5企业短期融资券 -- 6中期单据 -- 7可转债（可互换债） 130，美国俄 克拉荷马州梅达斯经济学院工商打点硕士，国籍：中国，四度连任获《财资》“中国 最佳托管专业银行”，在基金 份额持有人赎回基金份额时收取。
交易员填写交易回执，基金的过往业绩并不代表其将来表示。
